老赖6.98元的休眠账户里竟隐匿600万元,怎么回事

法务参考社 法务参考社

 一个仅有6.98元的休眠账户,却通过理财产品隐匿了600万元,“老赖”3年不肯赎回就为了隐匿财产。

据介绍,原告北京某装饰工程有限公司为被告北京某文化有限公司所有的房屋进行建设、装修,施工结束后,被告拖欠原告工程款400余万元。之后,原告将该文化公司起诉至法院。法院审判庭调查未发现被告文化公司相应价值的财产。判决胜诉后,原告向法院申请强制执行。

立案执行后,执行庭经过银行存款查询、不动产查询、车辆查询、工商档案查询及相关走访均未发现被执行文化公司的相应财产以及法人代表的踪迹,案件陷入了僵局。

“后来我们发现‘老赖’有个可疑账号,虽然账户余额仅为6.98元,但这个账号并非普通存款账号,有可能与金融产品有关。”执行一庭法官殷超说,经核实,果然涉案账户为理财账户,用途为回款,休眠期已长达3年之久。

殷超称,原被告签订建筑工程施工合同的时间正是3年前,该文化公司当时在银行处持有法人理财产品600万元,在持有的3年多时间里,从未进行过任何赎回。

据此,执行法院近日向银行出具了执行裁定书、协助执行通知书等,强制赎回理财产品400余万元,并扣划。


相关报道:

银行不配合对被执行人账户进行深查,依法采取强制措施


针对部分有些银行柜面电脑系统中客户账号页面不能完整反映客户所有财产信息,往往只提供主界面即活期存款余额而不提供被执行人子账户存款的情况,3月8日,江苏省高级人民法院出台《关于对被执行人账户进行深查的通知》(苏高法电﹝2018﹞145号),要求全省各法院在执行中应对被执行人账户进行深查,要求银行协助提供子账户财产情况,防止被执行人可供执行财产包括各类银行存款、理财产品等遗漏。如果相关银行拒绝协助,依法采取强制措施。


江苏省高级人民法院关于对被执行人账户进行深查的通知

苏高法电2018145号


各市中级人民法院,徐州铁路运输法院,各基层人民法院:

        执行实践中发现,有些银行开设的账号分为界面账号(主账号)和子账号,子账号是银行在客户用储蓄卡或借记卡办理定期存款或买理财产品业务时生成的,挂在储蓄卡或借记卡的账号下面。银行柜面电脑系统界面账号仅反映该账号下的活期存款余额,对于定期存款及理财产品均在账号下的子账号中反映。有些银行柜面电脑系统中客户账号页面不能完整反映客户所有财产信息,仅能查到活期余额,要查询客户全部财产状况,还需进行查询子账户。执行中,有的法院通过“总对总”“点对点”查到被执行人子账户中有财产,但在银行柜台查询、扣划时,银行往往只提供主界面即活期存款的余额情况,不提供被执行人子账户存款(可能有执行价值)余额情况。对此,执行中,要对被执行人账户进行深查,不要被界面账号余额所蒙蔽,要求银行协助提供子账户财产情况,防止被执行人可供执行财产包括各类银行存款、理财产品等遗漏。如果相关银行拒绝协助,依法采取强制措施。

    以上通知,请遵照执行。 

 

                                 江苏省高级人民法院

                                                                                   2018年3月8日

    

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